理財規劃實務（簡體書）

本課程主要講授理財規劃工作的基本理論和基礎知識，使學生掌握個人理財規劃工作的性質、任務和特點，以及理財從業人員必須具備的條件，掌握理財規劃的一般方法，加深對理財規劃工作的了解和相關職業的認識，培養從事個人理財工作的職業意識和職業技能。

孫怡，天津國土資源和房屋職業學院金融專業負責人，畢業于江西財經大學，主講課程為“理財規劃實務”“經濟學基礎”。每年有不少于三個月的時間在天津工商銀行的理財業務部門進行掛職鍛煉，積累了大量的實際經驗。

目 錄
情境一 理財價值分析
子情境一 理財價值觀念
一、理財規劃的動機和目標
二、理財規劃的內容
三、個人理財中的理財原理
四、理財顧問的職業規劃和職業道德
五、理財顧問的理財規劃工作流程
子情境二 理財價值計算
一、資金的時間價值
二、理財價值分析基礎
三、理財手算技術
四、理財函數應用
五、理財方案分析與表格制作
情境二 理財投資工具
子情境一 基金投資
一、基金投資概述
二、證券投資基金的特點
三、證券投資基金的類別與獲利機制
四、基金檔案的建立
五、基金投資類別
六、購買基金
七、投資基金的選擇
子情境二 黃金投資
一、黃金概述
二、黃金市場
三、個人投資黃金
四、黃金基本面分析
五、黃金技術面分析
子情境三 房產投資
一、房地產投資
二、居住規劃
三、購房規劃
子情境四 投資工具的選擇和比較
一、投資工具收益與風險
二、理財目標評價法
三、多目標法
情境三 生活理財規劃
子情境一 家庭日常規劃
任務一 家庭財務報表的編制
一、編制家庭財務報表
二、編制家庭資產負債表
三、編制家庭收支儲蓄表
四、編制家庭現金流量表
五、家庭財務結構分析
六、家庭財務比率分析
七、情境分析
八、家庭預算的編制與分析
任務二 納稅籌劃
一、個人所得稅的基本知識
二、個人所得稅的計算
三、納稅籌劃
子情境二 家庭成長期規劃及需求分析
一、家庭成長期規劃和理財重點
二、子女教育規劃
三、子女教育規劃工具的選擇
子情境三 家庭成熟期規劃及需求分析
一、家庭成熟期規劃和理財重點
二、退休規劃
參考文獻