洗錢防制法：銀行業實務挑戰

．全面解析洗錢防制，降低銀行經營風險。
．第一手剖析APG第三輪相互評鑑成果，傳授洗錢防制的策略規劃。

解釋銀行業反洗錢的各個層面是本書的目標！作者以其過去在銀行實務以及系統導入的經驗，從實務解析什麼是反洗錢；並在新洗錢防制法上線後，作者對台灣受APG第三輪相互評鑑結果出爐作第一手詳盡解析！

什麼是洗錢？洗錢的手法過程是什麼？為什麼要洗錢？這些問題在各個洗錢案及APG第三輪相互評鑑後，台灣關於洗錢防制的制度、由來、案例等的討論漸漸熱烈。新洗錢防制法適用後，銀行已經建立基礎的風險管理與法遵制度，台灣更已歷經第三輪APG相互評鑑。故本書深入淺出從實務操作面出發，結合作者多年銀行和系統導入的經驗，說明最適當的作業模式，以及針對APG第三輪相互評鑑結果作專章深入評析！

王任翔（Daniel Wang）

現　職
反洗錢、風險管理、銀行業法令遵循領域專業顧問。
經　歷
歷任台灣賽仕公司顧問。曾任滙豐銀行客戶盡職調查經理，帶領團隊建立CDD流程，並曾於香港執行亞太區共同申報標準（CRS）專案管理。曾任花旗銀行洗錢防制分析師，專責洗錢交易監控分析。
學　歷
台灣大學財金系、英國曼徹斯特大學碩士。

推薦序／陳愷新
推薦序／黃介仕

Chapter 1／前　言

Chapter 2／洗錢的定義與哲學、政治、經濟學意涵
．資金融通如何助長犯罪／8
．洗錢的罪與罰／13
．美國政府陰謀論？／26
．洗錢的技術性定義／27
．洗錢與犯罪的哲學思辨／33

Chapter 3／基本架構與前置作業
．銀行洗錢防制專案管理與基本架構／40
．前置作業：總歸戶／45
．前置作業：資料清查／56
．前置作業：系統重構的價值／64

Chapter 4／金融犯罪風險管理：誰為周處除三害？
．風險管理步驟與決定風險胃納／70
．辨識風險與EWRA／72
．風險去除與風險接受／76
．惠普金融與其概念的在地化／80

Chapter 5／名單掃描：玫瑰更名，芳香如舊？
．為何需要名單掃描／87
．決定名單來源／92
．如何取得名單及採購決策建議／100
．名單掃描客體／101
．作業深度／104
．名單掃描流程設計舉例／108

Chapter 6／交易監控：誰是佛朗明哥的主角？
．定義交易監控與目標／115
．決定交易監控客體／119
．設定監控規則／122
．案件調查／135

Chapter 7／盡職調查：因誤解而合，因了解而離
．客戶盡職調查定義與內涵／141
．風險因子與風險評級／142
．客戶資料檢視與更新／148
．依風險進行差別管理／152
．客戶退出管理／156

Chapter 8／第三輪相互評鑑結果評析
．從體系初建到成熟發展的困難／163
．代理人、法人股權結構、指定非金融業事業／165
．金融監理的多頭馬車／167
．好的開始：國家風險評估／169

Chapter 9／未來發展、焦點議題、國際趨勢
．各模組的互動／171
．三道防線／173
．貿易金融洗錢／174
．通匯銀行／175
．人力與資源最適化／177
．銀行服務業化反思／180
．再探銀行在總體經濟的角色／183
．風險管理的新支柱／186
．以風險基礎為導向的監理／189
．政府及FIU的真實責任／189

Chapter 10／後記與鳴謝／193