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Chalmers為英國1906年海上保險法(以下簡稱MIA)的草擬者，其於1898年完成草案送交英國上議院大法官委員會審議後，曾於1901年出版『Marine Insurance Draft』乙書，將整個MIA的草擬過程及引用的判決等翔實納入該書中。該書曾於1903年再版，MIA於1906年制訂通過後，Chalmers將前書改寫為Chalmers’ Marine Insurance Act 1906(第一版)。Chalmers於1927年過世，該書之後一直由聲譽卓著的當代英國海上保險學者或御前律師改版撰寫，最後一版為2019.12出版的第十一版。

為提升保險仲介人考試之報考率及通過率，自民國104年起該考試之題型已變更為選擇題與申論題及名詞解釋各半。為因應考生之需求及配合新型態之考試方式，本中心於106年初特敦請廖述源教授擔任總召集人，並邀請呂廣盛等教授及保險專家進行修訂作業，以使本套書內容更臻完備。因應全球經歷 Covid-19疫情， 如區塊鏈、物聯網及 AI等科技在金融領域的運用對保險行銷通路產生巨大的改變 、 近年來主管機關因極端氣候風險致力推動永續金融 (ESG)之議題，再度邀請銘傳大學范姜肱教授修訂「保險行銷概要 (修訂一版 )」 期能提供保險行銷新趨勢 。

【套書內容】 《投資型保險商品第一科7日速成》 《投資型保險商品第二科7日速成》 【套書特色】 ★保險業務員必備重要證照之一，不可忽視！ ★新鮮人投入金融服務業之基本門檻，也是績效、升遷的必備要件！ 【各冊內容】 《投資型保險商品第一科7日速成》 ◎保險業務員必備重要證照之一，不可忽視！ 金融監督管理委員會在2018年6月修正「投資型保險商品銷售應注意事項」第6點規定，其中最重要的便是「招攬之業務員出示其合格登錄證，說明其所屬公司及獲授權招攬投資型保險商品。」簡單理解，便是此張證照是從事保險業務員不可或缺的重要證照之一，如果沒有這張證照便不能從事此項商品之業務推銷。 ◎新鮮人投入金融服務業之基本門檻，也是績效、升遷的必備要件！ 如同普業、期貨、投信投顧、信託、人身保險業務員等證照一般，投資型保險商品業務員也被列入基礎型證照之一。近年，許多金控公司內部已不再個別舉辦升等考試，而是把取得相關證照當作績效、升遷的條件，因此，「投資型保險商品業務員」之證照也成為加分條件之一，綜前所述，不論是意欲投身保險業或是金融服務業都需要此項證照，相較於其他屬性較為單一的證照，「投資型保險商品業務員」證照可說是跨度極高的「法定」證照，如能考取，相信絕對能為你開創更多就業市場之可能性！ ◎金融模組可依循，彈性雖大，第一類組負擔較大！ 「投資型保險商品業務員」之測驗同樣也有模組可依循，其分為兩類組：1.第一類組（通過人身保險業務員資格測驗者），須加考第一科與第二科之內容（即投資型保險概論及相關法令、金融體系概述、證券投資信託及顧問之規範與制度、貨幣時間價值、債券評價及證券評價、風險、報酬與投資組合、資本資產訂價模式、績效評估及調整、投資工具等內容。2.第二類組（具有證券商業務人員、證券商高級業務人員、證券投資分析人員及投信投顧業務員等四者之一資格者），僅須加考第一科之內容（投資型保險概論及相關法令、金融體系概述、證券投資信託及顧問之規範與制度）。 有鑑於此，千華特聘名師，為即將報考第一類組的你量身編寫一套架構清晰、重點分明的應考秘笈，依考試主題編排整理，並針對重點中較易混淆之處解析觀念，幫助你從練習中統整，進而加深印象。不僅如此，在各重點後，均附有相關的「精選試題」，屬於小範圍的單元練習，藉此可以慢慢累積解題的方法、速度等，對於考試很有幫助。最後在書末為你規劃了6回300題的模擬試題，讓你在

◎保險業務員必備重要證照之一，不可忽視！ 金融監督管理委員會在2018年6月修正「投資型保險商品銷售應注意事項」第6點規定，其中最重要的便是「招攬之業務員出示其合格登錄證，說明其所屬公司及獲授權招攬投資型保險商品。」簡單理解，便是此張證照是從事保險業務員不可或缺的重要證照之一，如果沒有這張證照便不能從事此項商品之業務推銷。 ◎新鮮人投入金融服務業之基本門檻，也是績效、升遷的必備要件！ 如同普業、期貨、投信投顧、信託、人身保險業務員等證照一般，投資型保險商品業務員也被列入基礎型證照之一。近年，許多金控公司內部已不再個別舉辦升等考試，而是把取得相關證照當作績效、升遷的條件，因此，「投資型保險商品業務員」之證照也成為加分條件之一，綜前所述，不論是意欲投身保險業或是金融服務業都需要此項證照，相較於其他屬性較為單一的證照，「投資型保險商品業務員」證照可說是跨度極高的「法定」證照，如能考取，相信絕對能為你開創更多就業市場之可能性！ ◎金融模組可依循，彈性雖大，第一類組負擔較大！ 「投資型保險商品業務員」之測驗同樣也有模組可依循，其分為兩類組：1.第一類組（通過人身保險業務員資格測驗者），須加考第一科與第二科之內容（即投資型保險概論及相關法令、金融體系概述、證券投資信託及顧問之規範與制度、貨幣時間價值、債券評價及證券評價、風險、報酬與投資組合、資本資產訂價模式、績效評估及調整、投資工具等內容。2.第二類組（具有證券商業務人員、證券商高級業務人員、證券投資分析人員及投信投顧業務員等四者之一資格者），僅須加考第一科之內容（投資型保險概論及相關法令、金融體系概述、證券投資信託及顧問之規範與制度）。 有鑑於此，千華特聘名師，為有志往「投資型保險商品業務」邁進的你量身編寫一套架構清晰、重點分明的應考秘笈，依考試主題編排整理，並針對重點中較易混淆之處解析觀念，幫助你從練習中統整，進而加深印象。不僅如此，在各重點後，均附有相關的「精選試題」，屬於小範圍的單元練習，藉此可以慢慢累積解題的方法、速度等，對於考試很有幫助。最後在書末為你規劃了4回共400題的模擬試題，讓你在考前衝刺，熟悉答題的節奏與手感，並由名師題題為你解析，可藉由解析來複習觀念，減少失分。＊＊＊＊有疑問想要諮詢嗎？歡迎在「LINE首頁」搜尋「千華」官方帳號，並按下加入好友，無論是考試日期、教材推薦、解題疑問等，都能得到滿意的服務。

《簡明壽險數理》由作者多年參與保險精算實務的視角，採直觀與理論 並重的方式，按部就班地探討生存 (死亡) 機率、精算現值、準備金及紅利分配原理等，適合做為 FAM 學習科目的前導教材，降低讀者學習 FAM 複雜數理的障礙。《簡明壽險數理》第三版除了更新保險實務相關法令與規章，因應 2022 年主管機關公布採用的第六回壽險業經驗生命表，重新試算所有範例與習題。讀者對應《簡明壽險數理》第二版，有利於深入理解生命表改變對於精算現值與準備金的影響。《簡明壽險數理》第三版沿用《簡明 壽險數理》第二版的章節安排，除了對於較艱深的數理部分增添說明以利讀者理解數理之涵義外，並因應保險市場利率變動型商品的普及，於第 3 章新增 3.5 節「利率變動型年金」。調整之後仍維持十二章的內容，提供保險、風險管理、財務金融、精算統計、應用數學等相關科系大學部每週二至三小時全年講授之教材。

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透過生動易懂的圖文，從規劃、簽約到理賠，逐步帶你進入保險的世界，你會發現保險很Easy。掌握大原則，讓你拿回保險主導權，用小錢買到大保障！

我幾乎想不到還有什麼工作，擁有絕對的自由。身為一個保險業務員，想要在哪裡開發客戶、採取什麼行銷模式，不需要經過主管或上級同意，完全可以發揮過去人生經驗的累積，從個人喜好、興趣、擅長的領域出發，而且具有容錯性。所謂的容錯是允許各種試誤，每一次被客戶拒絕，都可以再修正或調整，嘗試各種方式達成目標，這是最令我樂在其中的事情。而且工作的時間地點完全不受限制，在哪裡開發客戶、在什麼時間處理工作，全由我決定

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本書特色由具有實務經驗的名師編著實務與理論密切配合全部依最新法規編著完全掌握命題趨勢絕對切合考試需要

#圖解式編法，圖文搭配，一目了然，一點就通。#專業觀點論述、分析，架構完整且實務案例最全面、最多元。#上班族個人進修學習，大專授課教材的最佳參考工具書。這可能是市面上：1.唯一專門談實質課稅16個法院判例的專業書籍。2.唯一分析保險業對於台灣經濟舉足輕重的專業書籍。3.唯一從稅法切入，但目的是談高額險不要偏重稅法。4.唯一適合送給高資產客戶的大學及研究所教科書。5.唯一把高額保單規畫建議圖表化置於書中。6.期待廣大壽險先進，從複雜的稅法當中解放出來，因為保單擁有比節稅更重要的目的。→循序漸進教授保險稅法之觀念，包括人生報酬率計算、相關的法則及函釋。→從判決文看臺灣保險金實質課稅之案例及其參考特徵，掌握重點。→想知道的全都有：與保險相關稅法優惠、保單節稅誤區、房地產與保單資產分析、保險給付與遺產及贈與稅法及保險法之關係、保單作為資產配置的價值等。不只是風險管理方案保險是財務規劃重要的一環買保險商品真的可以節稅？ 保險以滿足風險保障作為主要功能，但隨著經濟發展、民眾財富與日俱增，保險商品也成為理財規劃重要的一環。近十多年來，臺灣新契約保費收入大幅增長，其中高資產民眾購買高額保單現象也大幅增加，以致於錯誤的保單節稅規劃與「保單實質課稅」爭議案例節節攀升。 本書從「實質課稅原則」談起，分成觀念篇、實戰篇、應用篇三大部分，深入淺出討論保單到底能否節稅；分析、研討財政部公告的保單實質課稅判例，釐清保險相關稅法優惠的合理運用，避免民眾與保險行業人員對保險相關稅法的錯誤認知；並詳實分析保單的多元功能及作為資產配置的價值。適合從業人員，金融相關科系所和EMBA碩士在職專班師生等研讀。

●為什麼我沒有想過要做大單？●為什麼我有機會做大單，卻又擔心成交不了？●為什麼我想要做大單，大腦卻不斷湧現恐懼？●為什麼我有很多高端人脈，卻無法開口談大單？ ●為什麼我沒有做大單明確的SOP流程？●為什麼我透過多元化的服務保戶，愈能成交大單？●為什麼我沒有想過組建做大單的團隊？●為什麼我沒有想過，做大單可以創造永續發展的保險企業王國？大單成交心法！●大單的判定，不在件數和金額大小，而是保險人榮耀的指標！●大單的過程，沒有挫敗、沒有拒絕，只有掌握訊息、回應訊息！●大單的條件，不是運氣＋人脈，而是三識（知識＋見識＋膽識）缺一不可！●大單的對象，並非只做一個人，而是穩固一個家庭、一個家族、一個企業、一個國家，甚至全世界的財富和基業！● 大單的功能，可以為客戶植入保險ESG晶片，安居樂業，並且延續大愛，照顧好每一個世代！●大單的成交，是一套具備「親和力（Rapport）、目標性（Outcome）、平衡感（Sensory Acuity）、彈性化（Behavioral Flexibility）」四大特質的完整系統！●大單的價值，是透過創富、守富、享富、傳富，淵遠流長的計畫，承載愛與責任！●大單的使命和願景，不只自己要做大單，還要帶著團隊做大單，植入保險ESG晶片，創造永續發展的保險企業王國！

◎代理經銷：白象文化「數字看保險」結合家族傳承整體背景因素配置，保單效益在正子檢驗系統中詳細發揮互相比對，兩者是否契合的作用，藉此過程省視是否達到資產保全的效果，同時也CHECKE家族傳承與和諧氛圍力量凝聚的人文保全是否一致，特別是公司長遠經營權分配和公司發展，與消除紛爭的大筆現金(備援水庫)預留是否一致。過去的保險書籍很少觸及企業的家族傳承，更沒有具體的範例可供參考。本書針對傳承與資產保全提供詳細資料，期許對這個傳承交接的年代，讓企業家的資產完整保留，更讓傳承的過程圓滿，使二戰嬰兒潮的企業家們，今生開天闢地的事蹟成為永久流傳的佳話。

繁複的財產保險學，一本就通，帶您認識各險種之基本內容。本書為基本實務的方向，是您增強實力的必備經典！每章後附歷年來考試院舉辦的保險經紀人與保險代理人專業考試之財產保險實務科目的非選擇題考題，對於有志於取得保險專業證照的讀者，是不可錯過的好書。在我國財產保險一詞，應係包括第一人性質的產物保險與第三人性質的產物保險，前者可稱為狹義的財產保險，後者則是責任保險的範圍。第一人性質的狹義財產保險所承保之財產，只要可以貨幣價值表現且產物保險公司願意承保者，原則上皆有相對應之保險種類，險種名稱遍布陸、海、空，例如：汽車保險、海上保險、航空保險，即便是於太空中運作的人造衛星或是探測火星的毅力號，亦有對應之太空保險。第三人性質之責任保險，只要是法律上有所規範者，不論是強制性的保險或是可選擇投保與否之任意性保險，均包括在內。財產保險是一門範圍極廣的專業，對於讀者來說，能有一本架構完備兼具實務應用的教科書，絕對是學習路上的一大助力。本書集結財產保險領域中，在各險種有豐富實務經驗的學者專家撰寫而成。不管是增強實力、考試複習，都能助讀者一臂之力，打好根基、更上層樓。

近期以來，由於新冠疫情、烏俄戰爭、通貨膨脹等因素干擾，使得全球經濟面臨衰退現象，加上我國壽險業國外投資比率偏高，造成資產減損、淨值萎縮財務衝擊。因此，如何化解危機已成為保險業當前之重要課題。 為因應上述政經環境改變，本書三版對國內因新冠肺炎防疫保單引發之爭議、保險經紀人代理人之監管、保險商品透過「銀行保險」行銷通路之興起、再保險業務之監管、國際會計準則之分析、資金運用國外投資之限制、公司治理之落實等，作為修正之重點。 本書重視理論、實務分析，以寬闊視野為基礎，就保險基本原則與法律條文配合呼應，並結合相關之經濟學、統計學、會計學、管理學等，以各個學科角度，對保險加以深入探討，俾便讀者完整瞭解「保險學」經營與監管之特色。 風險（risk) 一般係指永遠有機會發生意想不到的事。自古以來，人類在沒有風險機率的概念下，認為一切事故的發生，都是神的旨意，但自印度的阿拉伯數字流傳世界各地以後，人們開始檢視賭局與人類活動中的規律性，並企圖掌控過程，可惜的是，因為有太多的事是我們所不知道的，因此轉而以更謙虛的心，承認「不確定性」的存在。因為1921年美國經濟學 家富蘭克．H．奈特（Frank H.Knight）曾告誡大眾，「經濟學家的知識是有限的」，其預測的失誤是不可避免的，因為經濟學更確地說，它是理論經濟學，它享有科學的殊榮，但也有科學的局限性。 從現代人的角度看，風險也可說是一種選擇，跟命運無關，與賭博不同。在保險學裡，「風險」指的是「損失的不確定性」，因為我們永遠都有意想不到的事情會發生，從出遊會不會遇到壞天氣或遭遇意外事故，到股票投資等等，問題或大或小，都和風險有關。 解決風險最有效的辦法，就是保險，十七世紀英國女王伊麗莎白一世 （Elizabeth I）曾於莎士比亞的戲劇「威尼斯商人」演出後頒布法令，明文規定：「保險係少數人之重大損失，由多數人輕微分擔的一種制度」，可見她對 保險的重視，進而促使英國成為今日全球的保險重心，並引以為傲。 保險的核心價值在提供保障，十九世紀英國哲學家傑瑞米．邊沁 （Jeremy Bentham）所提「效益主義」（Utilitarianism) 將人類的痛苦與快樂，藉著理性與法律的手，創造幸福人生。他在考慮買賣時，更把重心放在「心理因素」，並朝向抽象的領域發展，宣稱「價值決定於效用，效用會隨著一個人已經擁有的商品數量而改變」，換句話說，世間任何事

【保險學概論:國家考試考題解析】一書為劉俊廷與吳瑞雲老師於2022年最新出版之新書。本書為學習保險學基本理論與準備國家考試雙用途之參考用書，並以高普考、初等考試、保險經紀人、代理人之歷年保險學考題為範本，將考題依各章節之理論內容分門別類，詳加分析解答。

產物保險業主要經營集散風險的業務，包括承保及投資等二大風險。一般而言，產物保險業經營的險種多，承保事故發生之頻率與幅度具有高度不確定性。因此，為確實提供保戶保障並永續經營，產物保險公司必須做好各種經營風險的管理。本書介紹並分析產險經營上的相關議題，結合保險理論與產險的財務及業務經營，其中並以專章討論巨災風險的管理工具，且就產險業經營結果與清償能力加以分析。本書除適合大學保險相關科系之教學外，亦可作為產險相關證照考試的參考書。

後疫情時代，先前紛紛受到衝擊的各行各業， 要面對的是更多瞬息萬變的風險與挑戰。 大家的風險意識升高了，也間接帶動對保險的需求。 買保險，是為了分攤並轉移風險， 以降低不在預期內的事故對自己和家人造成影響與損害。 相信許多讀者都有買保險的經驗， 而且，「風險管理」也的確是財富管理重要的一環。 問題是，你買保險時，是否已經搞懂基本概念了呢？ ・保費是年繳好，還是月繳好？ ・利率調升之後，儲蓄險的報酬還會高於定存嗎？ ・投資型保單的「保費」不是固定，「保額」也是變動的 ・實支實付醫療險真的會「實支實付」嗎？ ・理賠金額遠不如預期、甚至無法理賠時，該怎麼辦？ ・哪些是會被國稅局盯上的投保特徵？ ・繳不出保費只好解約，已繳的就當放水流。難道沒有其他辦法嗎？ ▲保險商品百百款，哪些才是你最需要，也最符合你的需求？ 保險基本上分為人身保險（壽險、醫療險、防癌險、投資型保險、利變型保險、傷害險等）和財產保險（汽機車保險、住宅保險、寵物險、責任保險等）。因為個人的年齡、職業、生活習慣和環境等不同，保單需求也不一樣，不是每一種保險都要買！ ▲保險不是有買就好，買錯保單繳一堆保費，小心最後不理賠！ 買汽車會比較廠牌性能，買化妝品會比較品牌功能。但是！很多人買保單卻不肯先做功課，不是嫌種類太複雜麻煩，就是看到落落長的條文先嚇到退三步，業務說買什麼就買什麼，等到要申請醫療理賠時才發現自己買的是儲蓄險，根本欲哭無淚＠＠ ▲保險專有名詞五花八門，條款文字處處是陷阱 保險金額不等於投保金額；保險費不等於保險費率。其他還有預定利率、宣告利率、保單價值準備金、解約金⋯⋯簡直讓人頭昏眼花。沒問題！《3天搞懂保險規劃》用最簡潔易懂的文字幫你進入狀況，圖表一看get重點，輕鬆看懂保單不求人！ ▲打破錯誤的保險迷思，讓你辛苦賺來的錢花在刀口上 家裡上有老，下有小，要先幫誰買保單？買「儲蓄險」是在守財還是散財？「投資型保單」是在避險還是冒險？保單可以分紅，讓你滿心期待？保險買得多、金額繳得多，就是最好的保障？本書將逐一說明各種對保險的美麗誤會，幫你一邊守好錢包，一邊做好規劃，迎接美滿無憂的人生！ 【本書特色】 1. 循序漸進的一問一答方式，讓保險小白迅速掌握買保單的重點！ 2. 自己先搞懂保險基本知識，不被業務天花亂墜沖昏頭：躉繳、自動墊繳、寬限期間、停效、自負額、增加保額⋯本書以淺顯直接的方式解釋專有名詞，另