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ETF，是投資股票的首選，雖然可以分散風險，但不是每種ETF都適合存股，也有成本高、溢價、組合不理想的問題，與其被動承受各種缺點，不如打造屬於自己的ETF，舍短取長，讓存股獲利翻倍！★ 從年年虧損到每年穩穩獲利超過25％，他是如何辦到的？★ 自組ETF，第一年股利年領18萬，第二年50萬★ 財務自由10年目標，45歲前股利年領200萬◎ 從「股市韭菜」晉升「靠股市生財」身處物價上漲、薪資停滯的時代，小資族為了不被工作綁住、實現財務自由，除了斜槓兼差，不靠勞力增加被動收入的方式就是投資理財。忙碌工程師老吳一開始想靠幾次交易就能賺到大錢，不僅沒獲利出場，甚至淪為任人採割的「股市韭菜」，慘賠後，調整自己投資策略，找到適合自己的方法，開始轉虧為盈──2014年，老吳為了快速致富，投資小台指，犧牲生活，一年還慘賠二三十萬元2015年，資金少，融資買股，想槓桿翻身，不到兩年，把所有積蓄賠光2017年，買書學技術操作，每天下班後，記錄一堆指標、畫線圖，一樣賠錢出場2019年，不再以小搏大，改換存股的方法，設定10年後45歲股利年領200萬元2021年，存股第1年股利年領18萬元、第二年50萬元，2年獲利超過25％這是老吳的投資歷程，可能也是你正在經歷的階段，其實，你可以不必先成為股市韭菜，就能直接靠股市生財！◎ 做自己的選股經理人，打造屬於自己的ETF老吳開始存股後，他發現到ETF，其實是一種投資組合的股票，雖然具有分散風險的作用，但不是每種ETF都適合存股，也有管理費高、溢價、不滿意成分股的缺點，因此老吳認為，如果懂得ETF的概念，自己制定選股標準和策略，也能做自己的選股經理人，打造專屬自己的投資組合。短短兩年，報酬率就超過25％，除了成功把過去的虧損賺回來，資產也快速累積。如果順利的話，就能比預期的時間，提早達成財務自由的10年目標。2021年4月，老吳在臉書成立粉專「打造屬於自己的ETF」，記錄自己的投資績效和心得，分享給同樣走在財務自由路上的存股族，獲得不少回響。◎ 自組ETF存股法，平均月領4萬元被動收入老吳採用「買進好公司、分散風險」的自組ETF存股法， 讓他第一年存股就年領股利18萬元，第二年成長到50萬元，相當於平均月領4萬元的被動收入，截至2021年底，總報酬率是30.45％──．利用ROE和EPS獲利指標，找出值得留意的「候選股」．從股價與季線乖離率，掌握買進

有沒有簡單的投資方法，風險不比ETF高，但是賺得更多？重點是，對股票沒有深入研究的一般人，也能操作？有！首先，對無法投入大量時間研究投資公司的人而言，要降低風險就要大量的持股。因為股市長期向上。大量持股，大多的持股會有正報酬。雖然少數公司變成壁紙，但因為占比不高，所以無所謂。因此，作者的單一持股，基本上不超過總資金的5%。其次，要用簡單的方法，選出相對好的公司，讓你的持股踩雷的機會減少，也提升整體的報酬率。深入研究一家公司，有知識上的門檻，也要投入大量的時間。如非任職投資相關領域，或對投資有極大興趣，要做到這點，其實很難。於是你只能用少數指標進行初步篩選，然後以量取勝，再每季篩選，剔除營運轉差的個股。用廣度取代深度，最後賺取利潤。以2022年及2023年上半為例，作者的操作績效分別是負10%及正28%，各比0050好了10%左右。作者是如何簡單的篩選個股？首先，選擇連續10年股東權益報酬率大於10%的個股，其次歷史本益比在本益比河流圖中處於低價的位置。前者是公司經營效率的指標，後者是股價是否便宜的指標。買進後，基本上長期持有。有足夠的資金，在股價低於季線時逐步加碼。持有的股票若每股盈餘開始轉為負值，則可以賣出。 本◇書◇特◇色 方法具體可行對投資人而言，隨著資金逐漸累積，會產生一個問題：該如何分配資金，對既有的持股進行加碼？作者在書中提供明確的方法，如下：1. 報酬率相對差的前幾名：通常是負報酬的前幾名，帳面上的負報酬就是成本價高於現價，所以現價一買入，成本價就會跟著降低，有人會說這是攤平，並不是加碼，對於攤平或加碼的文字定義，自己並不是太在意，我在意的是當我的持有成本變低，長期下來，勝率與報酬率都會提升，當成本在5年線或10年線時，對於大盤的波動，幾乎可以無視。2. 持股比例相對少的前幾名：一般而言，自己的持股比例會相對少的原因之一，就是在分批買進的過程中，還沒買到幾次就漲上去了，自己就會將要投入的資金換到還沒漲的個股，所以當沒有搭到車的個股，有機會再跌回來時，就會吸引我的目光。3. 與季均線負乖離相對多的：季均線為近一季的移動平均線（大家的平均成本），而乖離率指的是收盤價和移動平均線的差距，當股價大漲離季均線太遠時，就是所謂的正乖離太大，反之則為負乖離。當股價與季均線正乖離太大